الحوكمة والقيادة

الحوكمة

قامت الجمعية العمومية لشركة مصر القابضة للتأمين بإجراء التعديلات اللازمة على النظام الأساسي للشركة ليتوافق مع قرار معالي رئيس جمهورية مصر العربية رقم 12لسنة 2023، حيث أصبح هناك ضمان حقيقي لوجود دور رقابي فعال يعمل على تعزيز نجاح شركة مصر القابضة للتأمين وشركاتها التابعة في تحقيق أهدافها بما يتوافق مع تطلعات أصحاب المصلحة مع ضمان توفير قيمة مستدامة لها.

تلتزم شركة مصر القابضة للتأمين بمبادئ وممارسات الحوكمة، والتي تعتبر أساساً داعماً لمكانتها كأحد أكبر المجموعات المالية غير المصرفية العاملة في السوق المصرية، ومن هذا المنطلق تطبق الشركة أحدث ما وصلت إليه ممارسات ومعايير الحوكمة والصادرة عن الهيئة العامة للرقابة المالية، بهدف تعظيم المردود الإيجابي لجميع الأطراف ذات العلاقة. وينعكس جوهر التزام شركة مصر القابضة للتأمين بتبني معايير الحوكمة في هيكل مجلس الإدارة للشركة واللجان المنبثقة منها بالتنوع في الخبرات والمؤهلات والمعرفة في قطاع التأمين وقطاعات الأعمال المالية الأخرى. كما يمتلك مجلس الإدارة بصورة جماعية المهارات اللازمة في مجالات التمويل والاقتصاد والقانون والتخطيط الاستراتيجي والحوكمة ونظم الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر.

يدخُل في نطاق نظم الحوكمة التي تطبقها الشركة توفير أعلي مُستويات النزاهة والشفافية من خلال إصدار مجموعة من التقارير في توقيتاتها المُلائمة، والتي توفِّر للسادة المُساهمين المعلومات اللازمة حول هَيكَل ملكية مجموعة مصر القابضة للتأمين وأنشطتها التشغيلية وموقفها المالي. فضلًا عن قيام الشركة بإعداد مجموعة من السياسات والإجراءات الداخلية التي تُلائم طبيعة وحجم أعمالها وتُساهم بشكلٍ فعّالٍ في تحقيق أهداف الإطار العام للحوكمة التي يتبناها , والتي تتوافق مع تشريعات مجال سوق المال والذي تنظمه الهيئة العامة للرقابة المالية فى قرارها رقم 100 لعام 2020 بشأن قواعد حوكمة الشركات العاملة فى مجال الأنشطة المالية غير المصرفية، بالإضافة إلي قواعد سلوك العمل وسياسة تضارب المصالح:ـ

1. ميثاق نظام الحوكمة.

2. قواعد سلوك العمل.

3. سياسة تضارب المصالح.

مجلس إدارة الشركة

مجلِس إدارة شركة مصر القابضة للتأمين يتمتع بمزيج من الخبرات والمهارات في شتى المجالات الاقتصادية، فضلاً عن الالتزام بتمثيل المرأة في المجلِس، بالإضافة إلى قيام اللجان النوعية المنبثقة من المجلِس بمُساندة المجلِس في تأدية التزاماته. بالإضافة إلى وجود مُراقبي الحسابات الخارجيين تلتزم الشركة بتطبيق نموذج خطوط الدفاع الثلاثة وما تضمنه من إدارات خاصة بالرقابة الداخلية حيث يَعتَمد مجلِس الإدارة على التقارير المُقَدَمة من هذه الإدارات في التأكُّد من ضمان التزام البنك بالمعايير والمُمارسات الدولية للحوكمة ويتمثل نموذج خطوط الدفاع الثلاثة فيما يلي :ـ

يُقدِّم أعضاء مجلس إدارة شركة مصر القابضة للتأمين مجموعة من الإرشادات والتوجيهات اللازمة لإدارة البنك وتحقيق أهدافه وفقًا لأعلى مُستويات النزاهة والكفاءة، بما في ذلك الأهداف المالية وغير المالية على حدٍ سواء. ومن خلال متابعته الحثيثة لأعمال فريق الإدارة التنفيذية، يحرص مجلِس الإدارة على ضمان تحقيق الأهداف الاستراتيجية المُعلنة وتنفيذ كُل ما يُستَجَد من قرارات جوهرية

ويلتزم المجلِس أيضًا بضمان فعاليَّة أنظمة الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر بما يضمن استمرارية واستدامة أعمال الشركة على المدى البعيد. وبالإضافة إلى ذلك، يضطلع مجلِس الإدارة بوضع مجموعة مُحَدَدة من المهام من بينها

• اعداد استراتيجية للشركة وخطط العمل الرئيسية، والموازنات التقديرية وسياسة المخاطر.

• الإشراف على متابعة ممارسات الحوكمة بالشركة وإجراء التغييرات إذا لزم الأمر.

• تحديد الأجور والمزايا للعاملين بالشركة.

• ترشيح العضو المنتدب.

• رقابة وإدارة أي تعارض محتمل في مصالح الشركة وأعضاء مجلس الإدارة والمساهمين.

• تقييم الأداء

• ضمان نزاهة القوائم المالية للشركة وطرق اعدادها.

حقوق المساهمين

يحرص مجلس إدارة شركة مصر القابضة للتأمين على حماية مصالح المُساهمين وتزويدهم بكافة السُبل التي تُساعدهًم في اتخاذ قرارات مدروسة ومبنية على اُسُسٍ سَليمة. مع ضمان الحق في التصويت على الموضوعات والقضايا الجوهرية، وكافة الحقوق الأخرى التي يضمنها القانون. تُعقَد الجمعية العامة كل سنة للشركة بما لا يجاوز ثلاثة أشهر التالية لنهاية السنة المالية للشركة، ويجوز لمجلِس الإدارة دعوة الجمعية العامة غير العادية إلى الانعقاد إذا لزم الأمر. وتكون الجمعية العامة بمثابة مُلتقى مُباشِر للمُساهمين مع أعضاء مجلِس الإدارة وذلك لطرح أية تساؤلات تتعلق بأعمال الشركة، بالإضافة إلى حق المُساهمين بالتصويت على القرارات الرئيسية التي تتطلب موافقة الجمعية العامة، والتي من بينها :ـ

• انتخاب أعضاء مجلس الإدارة وعزلهم والنظر في إخلائهم من المسئولية.

• مراقبة أعمال مجلس الإدارة والنظر في إخلائه من المسئولية.

• المصادقة على القوائم المالية.

• المصادقة على تقرير مجلس الإدارة عن نشاط الشركة.

• الموافقة على توزيع الأرباح وتحديد مكافأة وبدلات أعضاء مجلس الإدارة.

• تعيين مراقب الحسابات وتحديد أتعابه والنظر في عزله.

• كل ما يرى مجلس الإدارة أو الجهة الإدارية أو المساهمون الذين يملكون 5 % من رأس المال عرضه على الجمعية العامة.

مراقب الحسابات

تقوم الجمعية العمومية لشركة بتعيين مُراقب حسابات لتوفير رقابة محاسبية فعَّالة ودقيقة ومُستقلة على البيانات المالية. ويضمن المُراقب الخارجي التزام الشركة بكافة القوانين والقرارات الصادرة عن الهيئة العامة للرقابة المالية واللوائح المنصوص عليها والمنظمة لعملها، ويوفِّر مصداقية لعملياتها المحاسبية، ويحافظ على دقة مُمارسات الرقابة الداخلية للحسابات. يندرج تحت مسؤولية لجنة المُراجعة – المُنبثقة عن مجلس الإدارة – التوصية بتعيين أو إنهاء عمل مُراقب الحسابات الذي تمت الموافقة عليه من قِبَل الجمعية العامة. كما تتولى تقييم أداء مُراقب الحسابات والتأكد من سلامة القوائم المالية التي قام بإعدادها ومُطابقتها مع أداء الشركة ومركزها المالي وفقًا لأعلى مُستويات النزاهة.

اللجان المنبثقة

قام مجلس الإدارة بتشكيل لجان من أعضائه غير التنفيذيين والمستقلين لمساعدته في تنفيذ مهامه، وطبقا لأفضل الممارسات الدولية لحوكمة الشركة بحيث تشكل كل لجنة من عدد لا يقل عن ثلاثة أعضاء، ويقوم رؤساء اللجان بعرض تقاريرها وتوصياتها على مجلس الإدارة لاتخاذ ما يلزم من قرارات، مع الاعتبار أن اللجان لا تأخذ قرارات نيابة عن المجلس، بل يقتصر دورها فقط على رفع التوصيات للمجلس لاتخاذ القرارات المناسبة بشأنها.

1. لجنة المراجعة والحوكمة

2. لجنة الاستثمار المركزية.

3. لجنة الترشيحات والمكافآت.

4. لجنة الشئون القانونية والإدارية.

5. لجنة الاستراتيجية والهيكلة.

القيادة

أعضاء مجلس إدارة شركة مصر القابضة للتأمين